L’assurance vie est le placement préféré des Français, mais elle est trop souvent gérée de manière passive. Une enveloppe fiscale mal structurée peut limiter le potentiel de votre capital et freiner vos projet de vie. En tant que cabinet expert en gestion de patrimoine à St Estève, As Conseil & Patrimoine vous aide à éviter les pièges classiques pour dynamiser votre épargne.
Pourquoi votre contrat d’assurance vie n’est-il pas optimisé ?
Beaucoup d’épargnants commettent l’erreur de choisir un contrat sans définir de stratégie précise. Pourtant, pour qu’un placement soit efficace, il doit répondre à des objectifs clairs : préparation de la retraite, transmission ou valorisation d’un capital. Voici les erreurs des plus fréquentes que nous rencontrons lors de nos audits de gestion de patrimoine à St Estève :
- L’absence de réallocation : laisser son épargne dormir sur des fonds en euros peu rémunérateurs sans arbitrage régulier.
- Une clause bénéficiaire négligée : Une rédaction imprécise peut entraîner des complications fiscales ou successorales majeures.
- L’absence d’accompagnement : penser que tous les contrats se valent et ne pas se faire conseiller par un expert indépendant.
L’expertise locale pour votre stratégie patrimoniale
Faire appel à un conseiller spécialisé en gestion de patrimoine à St Estève vous permet de bénéficier d’une analyse fine de votre profil investisseur. As Conseil & Patrimoine sélectionne pour vous les meilleures unités de compte et structure votre contrat pour qu’il devienne un véritable levier de croissance. Une assurance vie bien gérée est une assurance vie vivante. Nous surveillons l’évolution des marchés financiers pour ajuster vos allocations d’actifs en fonction de la conjoncture.
Faites le point avec votre conseiller en patrimoine à St Estève : As Conseil & Patrimoine
Votre contrat est il réellement optimisé pour vos besoins actuels ? Ne laissez plus le hasard décider de la performance de votre patrimoine. Nous vous proposons un diagnostic personnalisé et sans engagement directement à notre cabinet de St Estève. Prenez rendez-vous dès maintenant pour un audit de votre situation patrimoniale.