Nos prestations pour les particuliers
Un courtier en assurance à Perpignan pour les Particuliers
As Conseil & Patrimoine est courtier en assurance à Perpignan. Nous sommes également courtier en produits financiers et expert en gestion de patrimoine. En tant qu’indépendant, nous ne sommes pas restreints par les exigences d’un réseau ou d’une banque et estimons que notre clientèle mérite une attention toute particulière. Chacun de nos produits sont ainsi adaptés pour chaque contexte. Le but du cabinet As Conseil & Patrimoine étant de proposer un accompagnement unique répondant à la situation d’un client particulier et ce, au meilleur moment.
Votre expert en patrimoine et courtier en assurance à Perpignan
Face à un marché en constante évolution ainsi qu’une réglementation fiscale, juridique et sociale en pleine mutation, consulter un courtier en assurance à Perpignan permet de bénéficier de conseils et d’un accompagnement sur-mesure. Dans les domaines de l’assurance de biens ou de personnes, du crédit-immobilier, des placements ou de l’épargne retrouvez la meilleure offre avec un professionnel attentif à vos exigences.
Le Cabinet As Conseil & Patrimoine vous guide sur trois plans : La gestion patrimoniale, le courtage en assurances de personnes ou de biens et le courtage en placements financiers. Nous avons pour rôle de vous apporter des solutions sur mesure avec un rapport qualité/prix des plus compétitifs du marché en tenant compte de tous les risques.
Ainsi nous sommes présents à vos côtés pour vous accompagner dans :
- La réalisation d’un audit de votre situation patrimoniale actuelle. Sur un plan économique, juridique ou fiscal.
- L’évaluation de votre épargne ou de vos placements actuels afin de mettre en place une stratégie de gestion à moyen ou long terme tenant compte de vos objectifs.
- La mise en place de solutions d’assurance prévoyance (santé, décès, assurance-vie…).
- La constitution d’un patrimoine immobilier, montage de crédit immobilier et conseil en assurance de prêt.
- La valorisation d’une épargne.
- La transmission du patrimoine.
- La préparation d’une retraite.
- La protection des proches.
- Le conseil sur les allocations d’actifs (SCPI, OPCI, OPCVM, actions…).
Une relation de confiance en 4 étapes.
Nous sommes conscients que chaque client est unique et a ses propres préoccupations, c’est pour cela que nous mettons en place une relation de confiance dont vous êtes le centre d’intérêt. En tant que courtier, notre rôle de conseil est essentiel, nous possédons une connaissance approfondie du marché de l’assurance, du crédit, de la gestion patrimoniale et restons informés des évolutions. La relation avec votre courtier en assurance à Perpignan se construit alors en 4 étapes :
Un premier entretien permet d’établir un inventaire de votre patrimoine en tenant compte de vos objectifs et la définition d’une stratégie durable.
Un second entretien aura ensuite lieu. Un rapport patrimonial vous sera remis accompagné d’une analyse détaillée dans le respect de vos objectifs. Une lettre de mission précisera les différentes tâches à mener ainsi que leurs tarifications.
Un troisième entretien au cours duquel un rapport d’adéquation figera les solutions retenues suivant vos objectifs initiaux. Le cabinet As Conseil & Patrimoine vous accompagne dans la mise en place des supports sélectionnées : investissement immobilier, financier, épargne retraite, défiscalisation.
Suivi patrimonial sur le long terme. Vos objectifs étant amenés à évoluer, il est important pour nous d’être à vos côté dans un rôle de conseil et d’accompagnement. C’est pour cela que nous vous proposons régulièrement des rendez-vous afin de mettre à jour le plan patrimonial.
En faisant appel au cabinet As Conseil & Patrimoine, votre courtier en assurance à Perpignan, placements et conseil en gestion de patrimoine, vous trouverez un accompagnement en termes de santé et prévoyance, en placements financiers, en patrimoine mobilier et immobilier. Le but étant de vous proposer des solutions avantageuses, adaptées à votre situation comprenant des conditions de garantie financière satisfaisantes.