Effectuer un bilan patrimonial à Perpignan correspond à la réalisation d’une étude globale et approfondie dans le but d’analyser l’aspect financier, juridique et fiscal de la situation patrimoniale.
Un bilan patrimonial afin de réaliser vos objectifs
Le bilan patrimonial à Perpignan amène une vision claire et précise de votre patrimoine actuel afin de réaliser divers objectifs. Ces derniers peuvent correspondre à :
- la défiscalisation,
- la préparation de votre retraite,
- obtenir des revenus complémentaires,
- la préparation de votre succession,
- protéger ses proches,
- valoriser son capital,
- ou encore bénéficier d’un accompagnement dans votre gestion d’entreprise.
L’étude prend alors en compte vos objectifs patrimoniaux à court, moyen et long terme, mais également votre situation familiale et fiscale, les placements immobiliers et financiers ainsi que les assurances prévoyances de personnes.
Les étapes de votre bilan patrimonial à Perpignan
Votre bilan se compose en 3 étapes indispensables :
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1er entretien : la découverte
Ce rendez-vous consiste à dresser un inventaire de votre patrimoine mobilier, votre épargne et vos encours et placements et d’en dresser une liste :
- comptes bancaires
- placements financiers, actions, obligations,
- biens immobiliers
- dettes
- SCPI
- Contrats de prévoyance
- Assurances de prêts
- Assurances vie
- Etc…
Suite à cet audit patrimonial, cotre conseiller en gestion élaborera une stratégie durable avec vous, tout en tenant également compte de vos revenus professionnels, locatifs et de vos différentes charges.
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2ème entretien : l’analyse
Lors de ce rendez-vous, un rapport patrimonial vous sera remis. Il sera également accompagné d’une analyse détaillée respectant vos différents objectifs. Une lettre de mission précisera les différentes tâches à mener suivant vos directives ainsi que leurs tarifications.
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3ème entretien : nos préconisations
Dernière étape du bilan patrimonial à Perpignan avant un suivi sur le long terme, cet entretien figera les stratégies retenues suivant les objectifs initiaux. Suite à son diagnostic, le conseiller en gestion de patrimoine établira ses préconisations sur les futures actions à mener en déterminant un plan d’action tout en vous expliquant en détail la portée de chaque action. Il vous assistera dans la mise en place des supports sélectionnés : investissement immobilier, investissement financier, épargne-retraite, défiscalisation…
Votre bilan complet avec le cabinet As Conseil & Patrimoine
Stéphanie Marrassé vous accompagne à chaque étape de votre vie. En effet, vos objectifs sont susceptibles d’évoluer au fil des années. Le but du bilan patrimonial à Perpignan est de s’adapter à votre situation et vos objectifs, mais il est surtout un nouveau départ dans votre gestion de patrimoine. En effet, votre conseillère experte vous accompagnera dans toutes les prises de décisions importantes de votre vie grâce à un suivi régulier. Prenez rendez-vous dès maintenant afin de bénéficier d’un accompagnement personnalisé en débutant une relation de confiance avec As Conseil & Patrimoine !